Sie haben eine größere Summe zur Verfügung, um sich fürs Alter abzusichern? Dann ist die Sofortrente genau das Richtige.
Sie zahlen einmalig einen Betrag ein und genießen dafür neben einer sofort beginnenden lebenslangen Rente auch steuerliche Vorteile – und das ohne Gesundheitsprüfung.
Sie können optional wählen, dass die Rente für einen von Ihnen festgelegten Zeitraum ausgezahlt wird.
Da Sie nicht die volle Zusatzrente versteuern, sondern nur den sogenannten Ertragsanteil, zahlen Sie nur eine geringe Steuer. Außerdem unterliegen Ihre Gewinne nicht der Abgeltungssteuer.
Bei einer lebenslangen Rente profitieren Sie von einer sehr geringen Besteuerung (Ertragsanteilsbesteuerung) der Rente. Es wird nicht die gesamte Rente, sondern nur der geringe Ertragsanteil besteuert. Gehen Sie beispielsweise mit 67 in Rente beträgt der zu versteuernde Anteil nur 17% der Rente.
Beispiel: Sie erhalten mit 67 Jahren eine monatliche Rente von 500 €. Hiervon versteuern Sie lediglich 85 € (17%) mit Ihrem individuellen Steuersatz. Bei einem angenommenen Steuersatz von 15% zahlen Sie nur 12 € Steuern.
Sie können für den Todesfall zusätzlich Ihre Hinterbliebenen absichern, indem Sie eine Rentengarantiezeit vereinbaren. Versterben Sie innerhalb dieser Zeit (je nach Rentenbeginnalter 5 bis 20 Jahre), wird die Rente bis zum Ablauf an Ihre Hinterbliebenen weitergezahlt.